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基金基础知识|市场概览

时间:2022-11-21 21:24作者:未知

基金是什么

基金,英文是Fund,广义上是指为了某种目的而设立的具备少量的资金。譬如大家平常说的公积金、保险基金、退休基金与各种基金会的基金,都是基金。但大家今天及后面主要讲的是在证券市场上用于投资的基金,也就是证券投资基金,简称基金,是指通过发售基金份额,将海量投资者分散的资金集中起来,形成独立财产,由基金推广托管人推广托管、基金管理人管理,为基金份额持有人的利益,以风险分散原则为指导,在金融市场上以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。用大白话讲就是:把大伙的钱筹集起来,交给专业的人,用专业的投资方法,助你收拾,赚取收益。当然,一定不是免费助你收拾的,他们需要从里面收取肯定的管理费。

基金的分类

在讲基金分类之前,需要了解几个定义。

  1. 资本市场:指以期限为1年以上的金筹资产为买卖标的物的金融市场。譬如股票市场和债券市场。
  2. 货币市场:指以期限在1年及1年以下的金筹资产为买卖标的物的短期金融市场。譬如买卖各种短期债券和各类票据的市场。
  3. 一级市场,也叫发行市场,是指新发行的证券或者票据等金融工具刚开始从发行者手中转移到投资者手中的市场,包含集资规划、创投证券及营销推广证券等一系列活动。
  4. 二级市场,也叫场内市场,是指依据发行的证券进行出售、买卖的市场,譬如纽约证券交易平台、上海证券交易平台就是二级市场,也就是大家平常所接触到的市场。

一般投资者只能进入二级市场,只有风投、机构、基金等投资公司才能进入一级市场。

搞了解了这几个定义,再来看基金的分类。根据运作方法,基金可以分为封闭式基金和开放式基金封闭式基金:有固定的期限,通常在5年以上,份额固定,只能在二级市场内买卖的基金,需要证券竞价推广账户,在证券买卖软件上交易。

开放式基金:无固定的期限,基金规模不固定,可以直接在银行App 、支付宝、微信等上面交易。开放式基金的买入叫申购,卖出叫赎回。

再讲开放式基金,也就是一般投资者接触最多的基金。根据投资对象的不同,又可以分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、和货币基金等等。

股票型基金:就是以股票为主要投资对象的基金。混合型基金:就是同时以股票和债券等为投资对象的基金。

债券型基金:顾名思义,就是以债券为主要投资对象的基金。

货币基金:用于投资货币市场中的各种票据,譬如短期债券、央票、银行汇票、银行存款、债券回购等的基金。余额宝,就是最大的货币基金。

其中,根据混合型基金中股票和债券的投资比率的不同,又可以再分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金、灵活配置型基金等。

偏股型基金:股票投资占比>=50%

偏债型基金:债券投资占比>=50%

平衡型基金:股票和债券投资比率均衡

灵活配置型基金:对股票和债券的投资比率没刚性约定的

投资风险:股票型基金>混合型基金>债券型基金>货币型基金

开放式基金根据投资理念的不同,可以分为主动型基金和被动型基金

主动型基金:是一类力图获得超越基准组合表现的基金被动型基金:通常选取特定指数为跟踪对象,因此一般又被叫做“指数基金”,这个也是大家后面主要推荐的一种基金种类。除此之外,还有一些特殊的新型基金:ETF基金、LOF基金、分级基金、QDII基金、Reits基金等等

怎么样区别一支基金的种类

大多数基金通过名字就能看出来,基金的名字通常由基金公司名字+基金特征+投资范围构成。举例,“易方达中小盘混合”,前面的“易方达”,代表基金公司名字,“中小盘混合”,就是他的特征+投资范围,代表他主要投资中小盘,是一支混合型基金。

讲了这么多,用一张脑图概要一下基金的分类

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